AML политика сервиса WM.Money

1. Общие положения

1.1. Сервис WM.Money придерживается принципов противодействия отмыванию денежных средств (AML) и оставляет за собой право приостанавливать обработку финансовых операций в случаях, когда AML-проверка транзакции, отправленной клиентом, показывает повышенный уровень риска.

1.2. В рамках AML-контроля каждая криптовалютная транзакция проходит анализ с использованием специализированных инструментов блокчейн-аналитики. Показатели транзакции не должны превышать 65% риска, а критическое содержание отдельных зон имеет следующие показатели:

• Dark Service и Dark Market — 25%
• Mixer и Gambling — 25%
• Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen и Ransom — 2.5%

К источникам повышенного риска могут относиться транзакции, имеющие связь с такими категориями, как Darknet Market, Dark Service, Mixer, Gambling Service, Fraudulent Exchange, Scam, Illegal Service, Stolen Funds, Ransomware, Sanctions и другими источниками, которые аналитические системы могут классифицировать как высокорисковые.

1.3. В случае превышения указанных показателей риска сервис вправе приостановить обработку заявки и инициировать дополнительную проверку в соответствии с настоящей AML-политикой.

2. Дополнительная проверка пользователя

2.1. В отдельных случаях, при необходимости дополнительного анализа транзакции, сервис может запросить у пользователя дополнительные сведения или документы.

2.2. В рамках дополнительной проверки сервис может запросить:

• Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение)
• Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана текущая дата и подпись
• Информацию о происхождении средств
• Дополнительные сведения о транзакции

2.3. Сервис также вправе запросить ответы на уточняющие вопросы по транзакции, включая:

1. Через какую платформу поступили средства? Предоставьте скриншоты истории выводов и ссылки на транзакции в блокчейне.
2. За какую услугу были получены средства?
3. Сумма транзакции, дата и время её проведения.
4. Контактное лицо отправителя и скриншоты переписки с подтверждением отправки средств.

2.4. Перечень запрашиваемых данных определяется индивидуально в зависимости от результатов AML-анализа и обстоятельств конкретной транзакции.

3. Ограничения и ответственность

3.1. Сервис не предоставляет анализ будущих транзакций и не отвечает на вопросы о возможных рисках обмена или конвертации средств.

3.2. При сомнениях в чистоте криптовалюты пользователь может самостоятельно проверить степень риска до оплаты заявки через AML-бот, доступный на сайте сервиса.

3.3. Результаты самостоятельной проверки носят исключительно информационный характер и не отменяют обязательный AML-анализ, проводимый сервисом после поступления средств по заявке.

4. AML-проверки

4.1. AML-проверки осуществляются для всех операций с криптовалютами.

4.2. В случае получения средств с повышенным уровнем риска обработка заявки может быть временно приостановлена для проведения дополнительной проверки.

4.3. Сервис не принимает оплату с подсанкционных бирж и платформ:

(список может быть дополнен администрацией сервиса)

4.4. Сервис также не принимает средства с платформ: Capitalst, Rapira, Payeer, а также с криптовалютных казино: Primedice, Stake, 1xBit.

5. Блокировка одинаковых монет

5.1. Если блокировка произошла при обмене одинаковых монет в одной сети (например, USDT TRC20 на USDT TRC20) только при высоком риске транзакции или подозрении в отмывании средств — проверка может занять больше времени.

5.2. Клиент совершает обмен на своё усмотрение и под свою ответственность.

6. Возврат после AML-проверки

6.1. В случае выявления повышенного уровня риска по результатам AML-анализа сервис может принять решение об отмене обработки заявки.

6.2. После проведения AML-проверки средства возвращаются пользователю без каких-либо дополнительных удержаний со стороны сервиса — взимается только комиссия сети при возврате средств.

6.3. Возврат средств осуществляется на адрес или реквизиты, с которых была осуществлена исходная транзакция.

6.4. AML-блокировка — финальный статус предоставляется в течение 24 часов, возврат средств — до 3 рабочих дней.

6.5. Сервис не удерживает средства пользователей безосновательно и не осуществляет их конфискацию.

 

7. Регламент обработки возвратов и связанных операций

7.1 Возврат платежей без Tag/Memo — до 3 рабочих дней с момента получения кошелька для Refaund

7.2 Возврат платежа в неподдерживаемой валюте/сети — до 7 рабочих дней

7.3 Зачисление платежей, возвращённых на наш горячий кошелёк — до 7 рабочих дней.

8. Отказ от прохождения дополнительной проверки KYC / SoF

8.1. Если пользователь отказывается от предоставления дополнительной информации, документов или материалов, запрошенных сервисом в рамках AML-контроля, обработка соответствующей заявки может быть прекращена.

8.2. В таком случае полученные средства подлежат возврату отправителю на адрес или реквизиты, с которых была осуществлена транзакция.

8.3. Возврат средств осуществляется в полном объеме с удержанием только комиссии сети. Дополнительные штрафные или операционные комиссии со стороны сервиса не применяются.

8.4. В большинстве случаев возврат средств производится в течение 24 часов после принятия решения о прекращении обработки заявки.

8.5. В редких случаях при возврате могут удерживаться только обязательные комиссии блокчейн-сети или платежных систем, если такие комиссии применяются. Срок возврата в отдельных ситуациях может быть увеличен и составлять до 10 рабочих дней в связи с дополнительными проверками, особенностями работы блокчейн-сетей, а также требованиями платежных систем или контрагентов.

8.6. В случае наличия соответствующих правовых оснований сервис оставляет за собой право передать информацию о транзакции и связанных с ней обстоятельствах в компетентные органы. Передача информации и возможная эскалация дела осуществляется в соответствии с применимым законодательством.

9. Конфиденциальность и сотрудничество с властями

9.1. Вся информация пользователей по заявке является конфиденциальной и обрабатывается в соответствии с внутренними правилами сервиса и применимыми требованиями законодательства.

9.2. При наличии предусмотренных законом оснований сервис может взаимодействовать с компетентными органами и предоставлять необходимую информацию в рамках официальных запросов.

10. Запрещенные страны

Афганистан, Алжир, Багамы, Бангладеш, Беларусь, Боливия, Бурунди, Центральноафриканская Республика, Конго, Конго (ДР), Куба, Эквадор, Гана, Иран, Ирак, Ливан, Ливия, Мали, Монголия, Марокко, Мьянма, Непал, Пакистан, Палестина, Катар, Российская Федерация, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирийская Арабская Республика, Тринидад и Тобаго, Объединённые Арабские Эмираты, США, Венесуэла, Западная Сахара, Йемен, Зимбабве